ブログ記事一覧

住宅ローン相談から住宅FP相談(ライフプラン相談)事例

2017-07-29 [記事URL]

7月度のご相談事例をご紹介いたします。
プロフィール【横浜市在住 30代ご夫婦】
相談内容  【住宅購入後のレジャー費削減懸念】

「マンション購入は「ほぼ」決定しているが、ローンの支払いに
 追われる生活をしたくない」という事例です。

 まず、「住宅ローン相談・フラット相談」
 をご利用されました。

 ヒアリングシートに記入していく中で、
 使途不明金が判明して来ました。

 希望された住宅ローン相談の具体的項目は
 「一番金利の低い住宅ローンを選びたい」
 でしたが、

 根本的に使途不明金の解決なくして、
 前進しないので、
 「住宅FP相談(ライフプラン相談)」を
 ご提案し、ご了承され。後日、申し込みされました。
 【※利用分は、割引となります】

 結果、今回のご相談事例では、
 ローンの支払いに追われる生活ではなく、
 期間35年 4000万円のローンを15年後の完済を
 目標設定することとなりました。
 住宅ローンの選択も低金利 であるが、初期費用
 として手数料が発生するインターネット銀行ではなく、
 繰上げ返済を考慮し、保証料を支払う都市銀行
 をご選択され、長期的な視点で住宅ローンをご選択
 されることととなりました。
 *詳細記入すると長文となりますので、一部割愛と
  専門用語を利用しております。ご了承ください、
 
  以上


羽田空港に行って来ました。

2017-07-27 [記事URL]

7月26日は定休日ということもあり、羽田空港に行って来ました。
旅行ではなく、「羽田空港」です。
子供たちは飛行機を見て大満足でした。
また、長男・次男は、国際線ターミナルのミニカーレース(200円/5分)で大興奮!

特に、スタッフの方たちが、4歳次男の操縦(握るだけですが・・)を手助けしてくれたり、
途中、あまりにも車種によりスピード差がある兄弟の車種を変更して、いい感じの
競争になるように調整してくれたりと、対応が大変よかったです。

私自身も同じことですが、顧客満足とはこのようなことではないかと思った出来事でした。
当社も頑張ります。

以上


住宅ローン相談事例 神奈川県在住30代ご夫婦 住宅購入後お子様ができた時の教育費懸念

2017-07-21 [記事URL]

7月度のご相談事例をご紹介いたします。

プロフィール【神奈川県在住 30代ご夫婦】相談内容 【住宅購入後お子様ができた時の教育費懸念】住宅FP相談(ライフプラン相談)にセットとなる住宅ローン相談の事例です。住宅の売主様から提示された提携ローンの中でどれが一番いいのか?というご相談のケースです。金利が一番低い,諸費用が安い,等が、優先順位としてご検討されていらっしゃいましたが、
当社としての回答は、「現在所有している口座の銀行の住宅ローン」をご提案させていただきました。(皆様に当てはまるわけではありませんので、ご注意ください)理由として、1)家計管理が不得意なご夫婦2)共働きで、ご夫婦ともに高所得3)最安金融機関との金利差の返済額は家計に大きく影響しない4)現在通帳口座が7銀行あり、管理ができていない5)現在所有している口座の銀行が提携ローンにあるです。いわゆる「シンプル イズ ベスト」のご提案をいたしました。金銭面は損するかもしれませんが、公共料金や給与振り込み口座等一式、新しい銀行に変更する業務負担を考慮し、上記回答提案いたしました。心理面と今後の家計管理の面では大変お得になると考えます。「FPに相談する」とう方法があります。


戸建て購入後の教育費相談事例 東京都在住 30代ご夫婦+お子様

2017-07-17 [記事URL]

7月度のご相談事例をご紹介いたします。

プロフィール【東京都在住 30代ご夫婦+お子様】相談内容【住宅購入後の教育費・生活費懸念】「住宅購入は決定しているが、今後の教育費や生活費が成り立つのか不安」という事例です。まず、当社では、STEP1にて「現状確認と目標設定」を行いますこの現状確認が重要で、当社実績データではご相談いただく世帯の約75%のご家庭が家計簿管理をされておらず、世帯の約65%のご家庭が「基本生活費」が不明というデータがあります。 実は、住宅購入後もCF(キャッシュフロー)上は、特に問題ないご世帯は多いのですが、「わからないので不安」という世帯が大変多いです。 そのため18ページにわたるヒアリングシートにより現状分析をお客様とともにさせていただきます。

結果

今回のご相談事例では資金的には問題にないことが理解できた住宅予算を削減しようと考えていたが、長期所有することを
 考慮すると、毎日の通勤のことや、家族が増えた時、車を持たなくなった時のことも考え、当初予算5000万円から6500万円に予算を上昇させ選択肢を広げられる決断をされました。


ミニ講演のお知らせ

2017-07-13 [記事URL]

7.14イベントチラシ

日時 7月14日 18:30~
場所 yokohamahop(ヨコハマホップ)
    住所 横浜市西区平沼1-33-1 日新横浜ビル5F
参加費 3,000円

講師として参加させていただきますので、お知らせ
させていただきます。
対象は 自営業者・経営者向けとなります。

   以上


新築マンション購入相談事例

2017-07-04 [記事URL]

6月度のご相談事例をご紹介いたします。

ご夫婦で新築マンションをご検討中の方からのご相談「検討住戸は決まっているが、住宅予算は自分たちに本当にあっているのか知りたい」という事例です。このようなご相談内容も多くいただきます。以前も投稿しておりますが、当社では、年収から借入額を計算するということは行いません。まずは、どのような暮らしがしたいのか、どのような家に住んでたいのか、 暮らしのイメージができているのかからスタートします。「ファイナンシャルプランナー」というとファイナンス=お金のみのご相談とお考えの方が多いですが、当社ではまずは、ライフイベント(人生設計)その次にキャッシュフロー(お金)の順番を重要視しした、ご相談を行っております。一見すると(ご収入・プロフィール)十分予算的には問題なさそうに感じられるご夫婦でしたが、収支管理ができておらず、収入に対して支出(使途不明金)が多く将来不安を感じられておりました。
ご夫婦共働きのご家庭に多い事例です(当社相談の場合)。毎日の家計簿の記帳はご夫婦のライフスタイル上継続不可とし、使途不明金の管理に焦点をあてて対策分析させていただきました。つまりは、1000円単位の食費等を管理するよりも、10,000円単位のおこずかいを管理した方がより家計は安定するということです。ご相談後、ご希望の新築マンションを予定通り「安心して」ご契約されたことを後日ご報告いただきました。


8/20(日) tvkハウジングプラザ港南台にてセミナー開催予定のお知らせ

2017-06-27 [記事URL]

日程:8月20日(日)
会場:tvkハウジングプラザ港南台(いずれかのモデルハウス内
セミナー:今すぐできる!!家質(家の体質)改善セミナー(肥満体質から筋肉質へ) 予定
時間:11:00~

講師:㈱エフエージェンシー  井上富寛

セミナー内容・日時は、変更となる場合がありますので、事前に弊社までご確認ください。

ご予約・申し込みはご相談の申込みはこちら
     *ご注意「その他」をご選択いただき、「セミナー予約」とご記入ください。

以上


住宅フェア㏌川崎 富士通株式会社 本店・川崎工場に参加して来ました。

2017-06-14 [記事URL]

6月13日(火)

富士通株式会社 本店・川崎工場(神奈川県川崎市中原区)での住宅フェアに

FP相談 ファイナンシャルプランナーとして参加させていただきました。

通算4回目の参加となります。

住宅購入相談・住宅ローン借換相談・住宅買い替え相談等

をご相談いただきました。

以上


2017年5月 スターホーム株式会社と業務委託契約締結

2017-06-05 [記事URL]

当社は、スターホーム株式会社(住所:神奈川県三浦郡葉山町)とファイナンシャルプランニング

相談における業務委託契約を締結いたしました。 スターホーム株式会社の住宅をご検討し、

モデルハウスにご来場いただいたお客様におかれましては、 当社メニュー「住宅FP相談」を

無料にてご相談が可能となっております。 住宅建築可能エリアにつきましては、当社または

スターホーム株式会社にお問い合わせください。

スターホーム株式会社HP

http://www.star-home.co.jp/


注文住宅購入相談事例 

2017-04-25 [記事URL]

4月度のご相談事例をご紹介いたします。

ご夫婦で注文住宅をご検討中の方からのご相談「具体的な予算がわからないので、自分達の無理のない予算を知りたい」という事例です。大変多いご相談内容です。当社では、年収から借入額を計算するということは行いません。まずは、どのような暮らしがしたいのかどのような家に住んでたいのか。暮らしのイメージができているのかからスタートします。「ファイナンシャルプランナー」というとファイナンス=お金 のみのご相談とお考えの方が多いですが、当社ではまずは、ライフイベント(人生設計)その次にキャッシュフロー(お金)の順番を重要視しした、ご相談を行っております。


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